Ihr Karriereschritt im Finanzbereich

Die Weiterbildung und Prüfung zum/zur zertifizierten Vermögensberater/in IAF bietet Ihnen das Know-how für Ihre FIDLEG-konformen Anlageberatungen und den anerkannten Bildungsnachweis darüber.

Am Ende dieses Studiengangs:

• besitzen Sie umfassendes Anlage-Know-how
• können Sie Privatanleger über ihre Kapitalanlagen kompetent beraten
• besitzen Sie den anerkannten Kenntnisnachweis über das Fachwissen und die Verhaltensregeln gemäss Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) Art. 6
• haben Sie das Eintrittsticket für das FIDLEG-Beraterregister
• machen Sie sich gut gerüstet auf den Weg zum Erfolg als Vermögensberaterin oder -berater

Die VAG-Zulassungsprüfung spiegelt das gesetzliche Minimum an Wissen und Können für die Versicherungs- und Vorsorgeberatung in der Schweiz. Die Qualifikationsprofile entsprechen dem Bildungs-Mindeststandard und sind von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (Finma) und vom VBV-Branchenregister als Kenntnisnachweis für die Registrierung als Versicherungsvermittler/in anerkannt. 

Am Ende des Studiengangs:

• besitzen Sie fundiertes Know-how über Versicherung und Vorsorge in den von Ihnen gewählten Versicherungszweigen (Qualifikationsprofilen) «Leben», «Nichtleben», «Krankenzusatzversicherung» oder «Allbranche»
• besitzen Sie die gesetzlich vorgeschriebenen Kenntnisse, um Ihre Kundinnen und Kunden in den gewählten Versicherungszweigen über ihre Versicherungs- und Vorsorgefragen zu beraten und die entsprechenden Versicherungsprodukte zu vermitteln
• können Sie Versicherungs- und Vorsorgeprodukte so verkaufen, dass sie zu den Bedürfnissen Ihrer Kundinnen und Kunden passen
• besitzen Sie einen anerkannten Kenntnisnachweis für Ihren Eintrag als ungebundene/r Vermittler/in ins Register der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (Finma) bzw. als gebundene/r Vermittler/in ins Branchenregister des VBV
• sind Sie startklar für Ihren Weg zum Erfolg als Versicherungsberaterin oder -berater

Das Diplom Finanzberater/in IAF ist die praxisnahe Qualifikation für die Beratung von mittelständischen Privatpersonen. Sie beraten Ihre Kunden in den Bereichen Vermögen, Vorsorge, Versicherung, Immobilien, Recht und Steuern kompetent und erfolgreich. Die Qualifikation ist von der Finma als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler/in anerkannt. Sie ist vom Beraterregister regservices.ch als Kenntnisnachweis für Kundenberater/innen gemäss FIDLEG anerkannt.

Am Ende dieses Studiengangs:

• besitzen Sie ein breit abgestütztes Wissen und Können über die sechs wichtigen Themen der Finanzberatung
• können Sie Privatpersonen über diese Themen umfassend und kompetent beraten
• können Sie Anlage-, Vorsorge-, Versicherungs- und Finanzierungsprodukte so platzieren, dass sie zu den Bedürfnissen Ihrer Kunden passen
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem anerkannten IAF-Diplom nach
• sind Sie dank Ihrem breiten Beratungswissen fit für den Wettbewerb – auf dem Kunden- und auch dem Arbeitsmarkt

Möchten Sie Ihre Tätigkeit als Finanzberater/in um die Versicherungsvermittlung erweitern?

Die Passerelle schliesst die Lücke zwischen dem Lehrgang dipl. Finanzberater/in IAF und den Fähigkeiten und Kenntnissen, die zur Erfüllung der VBV-Mindeststandards für Versicherungsvermittlerinnen und Versicherungsvermittler erforderlich sind.

Mit wenigen zusätzlichen Lektionen parallel zum Lehrgang dipl. Finanzberater/in IAF erwerben Sie gezielt das notwendige Fachwissen in den Bereichen Leben, Nichtleben und/oder Krankenzusatzversicherung und bereiten sich auf die entsprechenden VBV-Zertifizierungsprüfungen vor.

Mit dem erfolgreichen Bestehen der Prüfungen schaffen Sie die fachlichen Voraussetzungen für den Eintrag als ungebundene/r Versicherungsvermittler/in ins Vermittlerregister der FINMA bzw. als gebundene/r Versicherungsvermittler/in ins Branchenregister des VBV.

Vorteile auf einen Blick:

• Gezielte Vorbereitung auf die VBV-Zertifizierungsprüfungen
• Geringer Zusatzaufwand dank Anrechnung bestehender Kenntnisse
• Nahtlose Integration in den Lehrgang dipl. Finanzberater/in IAF
• Zusätzliche Qualifikation mit überschaubarem Zeit- und Kostenaufwand
• Neue berufliche Perspektiven durch zusätzliche Qualifikationen

Als Finanzplaner/in mit eidgenössischem Fachausweis beraten und betreuen Sie private Haushalte mit unselbständiger Erwerbstätigkeit über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung im Rahmen einer privaten Finanzplanung. Zentrale Themen sind die finanzielle Bewältigung von Ereignissen des Lebens sowie die finanzielle Absicherung im Alter.

Am Ende dieses Studiengangs:

• besitzen Sie das Know-how für umfassende Finanzplanungen für Privatpersonen über den gesamten Lebenszyklus
• können Sie für Ihre Kundinnen und Kunden Pensionsplanungen erarbeiten
• erschliessen Sie sich damit das attraktive Segment 50+
• besitzen Sie einen eidgenössisch anerkannten Fachausweis
• sind Sie bereit für den Aufstieg in anspruchsvolle, höherwertige Kundensegmente
  
  

Als dipl. Immobilienberater/in IAF, Fachmann/Fachfrau für Immobilien und Finanzierung für Privatpersonen, beraten und begleiten Sie Ihre Privatkundinnen und -kunden bei Erwerb, Bau, Finanzierung, Renovation und Veräusserung einer Immobilie über deren gesamten Lebenszyklus und besitzen einen anerkannten Kompetenznachweis darüber.

Am Ende des Studiengangs …

• besitzen Sie praktisch anwendbares Know-how in den vier zentralen Themen der Immobilienberatung für Privatpersonen: Recht und Steuern, Vermarktung, Verkauf und Kauf von Immobilien, Bauen und Renovieren sowie Bewertung, Finanzierung und Versicherung
• decken Sie in Ihrer Beratung alle Aspekte des Immobilieneigentums über den gesamten Lebenszyklus ab: Erwerb, Bau, Finanzierung, Renovation und Veräusserung
• wenden Sie institutionelles Know-how in Vermarktung, Bau und Finanzierung an
• erweitern Sie Ihre bestehenden Kompetenzen im Bereich Immobilien oder Finanzierung und erschliessen sich damit neue Geschäftsfelder und Kunden
• platzieren Sie Immobilien und/oder Finanzierungen erfolgreicher, weil abgestimmt auf die Bedürfnisse Ihrer Kundinnen und Kunden. Ihre Kundinnen und Kunden sind zufrieden und bleiben Ihnen treu
• sind Sie fit für den Wettbewerb in den umkämpften, aber attraktiven Märkten für Immobilien und Finanzierung

Die Komplexität in der beruflichen Vorsorge (BV) nimmt laufend zu. Unternehmungen und Versicherte benötigen fachkundigen Rat, um die vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten in der zweiten Säule optimal zu nutzen und den heutigen und künftigen Herausforderungen an die berufliche Vorsorge zu begegnen. Um ein einheitliches Qualitätsniveau für die BV-Beratung festzulegen, hat die IAF den Lehrgang «dipl. Berater/in berufliche Vorsorge IAF» mit den beiden Vertiefungen Beratung von Unternehmungen und Beratung von Versicherten lanciert. Co-Initianten der Vertiefung Unternehmen sind die Branchenverbände für Versicherungsbroker ACA (Association des Courtiers en Assurances) und SIBA (Swiss Insurance Brokers Association).

Am Ende des Studiengangs …

• besitzen Sie fundiertes Know-how über die zweite Säule
• kennen Sie die Herausforderungen und die Lösungsansätze in der beruflichen Vorsorge
• können Sie Unternehmen und/oder Versicherte beraten und für sie optimale Vorsorgelösungen entwickeln
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem IAF-Diplom nach
• sind Sie gerüstet für mehr und bessere Beratungen im Bereich der zweiten Säule

Der Certified Financial Planner™ (CFP^®) ist die weltweit anerkannte Lizenz für hochstehendes Financial Planning. Die CFP^®-Lizenz steht in der Schweiz auch Finanzplaner/innen mit eidg. Fachausweis offen.

Am Ende von Studiengang und Prüfung …

• besitzen Sie Fachwissen in fünf Zusatzthemen der Finanzplanung
• haben Sie die thematischen Lücken zwischen Finanzplaner mit eidg. Fachausweis und CFP^® Certified Financial Planner™ geschlossen
• können Sie die Lizenz zum CFP^® beantragen und Mitglied der weltweiten Gemeinschaft der Certified Financial Planners™ werden
• positionieren Sie sich mit einem international anerkannten Label als kompetenter Financial Planner

Mit der Dynamisierung von Wirtschaft und Gesellschaft sind für viele Menschen die Zeiten eines ruhigen und statischen Lebens vorbei. Unser Leben wird immer komplizierter und mobiler, in jeder Hinsicht: geographisch, beruflich, und auch in unseren privaten Beziehungen. Dies führt zu komplexeren Fragen und anspruchsvolleren Beratungen von Finanzkunden. Dabei sind für Finanzplanerinnen und -planer Menschen in komplexen Lebenssituationen oft auch die geschäftlich attraktivsten.

Am Ende des Studiengangs …

• beraten Sie Privatkundinnen und -kunden in fünf Situationen von erhöhter Komplexität:
  • Selbständigerwerbende und Teilhaber an Unternehmungen
  • Leitende Angestellte
  • Patchwork-Familien
  • Menschen, die grenzüberschreitend wohnen oder arbeiten
  • Menschen mit Immobilieneigentum über das klassische Eigenheim hinaus.
• besitzen Sie das dafür erforderliche Know-how
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem eidgenössisch anerkannten Diplom der Höheren Fachschule SIB nach
• sind Sie bereit, ins attraktive Geschäft mit High-End-Privatkunden einzusteigen

Wohl jeder Unternehmer fragt sich: „Hat meine Unternehmung eine Zukunft? Was kann ich dafür tun?“ Dies gilt für jede, auch noch so kleine Unternehmung. Zentrale Fragestellungen sind die Unternehmensstrategie, die Finanzierung – sei es für eine Akquisition, ein wichtiges Projekt, für weiteres Wachstum –, die Regelung der Nachfolge und die Schnittstellen zwischen den privaten und den geschäftlichen Finanzen. Gefragt ist professioneller Rat – und dessen praktische Umsetzung.

Am Ende des Studiengangs …

• sind Sie der kompetente Ansprechpartner von Unternehmerinnen und Unternehmern für Unternehmensstrategie, Bewertung und Finanzierung, Nachfolgeregelungen, Unternehmenstransaktionen, die private Finanzplanung des Unternehmers und die damit zusammenhängenden Fragen zu Finanzen, Risk Management, HR, Recht, Steuern, Immobilien und Vorsorge
• besitzen Sie das dafür erforderliche theoretische und praktische Know-how
• verkehren Sie mit Ihren KMU-Kunden auf Augenhöhe
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem eidgenössischen Diplom nach
• profilieren Sie sich bei Ihren KMU-Kunden mit einer hochstehenden Beratung, gewinnen neue Kunden und binden bestehende

Die Regelung der Nachfolge ist für viele Unternehmerinnen und Unternehmer die anspruchsvollste Aufgabe ihrer Karriere, organisatorisch, finanziell, aber auch emotional. Dienstleister mit KMU-Kundschaft sind in ihren Mandaten oft mit Nachfolgefällen konfrontiert. Ihnen stellt sich regelmässig eine Vielzahl von Fragen über die eigenen Kernkompetenzen hinaus. Die Herausforderung besteht darin, die Unternehmensnachfolge unter den vielfältigen fachlichen Aspekten zu klären und die Erkenntnisse zu einer konsistenten, praktisch umsetzbaren Lösung zusammenzufügen.

Am Ende des Studiengangs …

• beraten und betreuen Sie Unternehmerinnen und Unternehmer über ihre Nachfolge
• besitzen Sie das dafür erforderliche vielfältige Know-how
• wenden Sie einen stringenten Managementprozess an
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit einem anerkannten CAS der Fachhochschule HWZ nach
• begleiten Sie Ihre Unternehmer-Kunden im wichtigsten und schwierigsten Projekt ihres Berufslebens

Die Regulierungswelle rollt in unvermindertem Tempo über den Schweizer Finanzplatz. Die Anforderungen der Compliance an die Führungskräfte und Mitarbeitenden in Finanzinstituten nehmen laufend zu. Gefragt sind ein Verständnis der rechtlichen und operativen Zusammenhänge sowie die Fähigkeit zur praktischen Umsetzung im Tagesgeschäft. Dabei bildet die Bekämpfung der Geldwäscherei gemäss dem Gesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (GwG) einen wichtigen Schwerpunkt.

Am Ende von Studiengang und Prüfung …

• wissen Sie Bescheid über die Anforderungen an die Bekämpfung der Geldwäscherei
• kennen Sie aktuelle Anwendungsbeispiele für die Umsetzung in der Praxis
• können Sie in Ihrem Arbeitsbereich die Compliance sicherstellen
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem IfFP-Zertifikat nach

Die vielen laufenden Veränderungen und Revisionen legen den Fokus oftmals auf die Bewältigung von inhaltlichen Fragen und Aspekten. Dadurch gerät die Rechtsprechung häufig aus dem Blick und wird vernachlässigt.

Dieses Seminar schliesst diese Lücke. Es werden gezielt Urteile aus der Schnittstelle von Steuern und Vorsorge vorgestellt und besprochen. Im Brennpunkt des Interesses stehen Urteile, die für den Alltag in der Finanzberatung und Finanzplanung von Interesse sind.

Wie soll und kann eine Planung des Nachlasses und der Finanzen vorgenommen werden, wenn im Umfeld der begünstigten Personen Bezügerinnen und Bezüger von Ergänzungsleistung sind? Worauf ist im Hinblick auf einen späteren Eintritt ins Pflegeheim zu achten? Und welche Änderungen stehen an?

Das Seminar gibt einen verständlichen Überblick über das System der Ergänzungsleistungen und seine aktuellen Entwicklungen und beleuchtet verschiedene Konstellationen und ihre Auswirkungen auf Ergänzungsleistungen und Vermögen.

Flexible Pensionierungsmodelle gewinnen in der Schweiz zunehmend an Bedeutung. Doch welche Möglichkeiten bietet das Schweizer Vorsorgesystem konkret? Wie funktionieren Modelle wie Frühpensionierung, Teilpensionierung oder der Aufschub des Rentenbezugs in der Praxis? Und welche finanziellen, steuerlichen und regulatorischen Faktoren müssen bei der Umsetzung berücksichtigt werden, damit die gewählte Lösung langfristig tragfähig und rechtssicher ist?

Dieses Seminar beleuchtet diese Fragen umfassend und praxisnah. Dabei werden verschiedene Modelle wie etwa die Frühpensionierung oder Teilpensionierung vorgestellt und deren zentrale Aspekte verständlich erläutert.

Nachhaltiges Investieren ist zu einem zentralen Thema in der Finanzberatung geworden – doch nicht alles, was als „grün“ gilt, hält einer kritischen Prüfung stand.

Das Seminar beleuchtet, wie sich Nachhaltigkeit von Greenwashing unterscheiden lässt und welche regulatorischen Vorgaben in der Schweiz für Finanzberaterinnen und Finanzberater relevant sind. Anhand aktueller Entwicklungen, realer Produktbeispiele und typischer Kundenfragen wird aufgezeigt, wo Chancen liegen und wo Vorsicht geboten ist.

Was ist „Personal Branding“ und wozu ist es gut? Wer mit Menschen in Kontakt tritt, wird gegoogelt, egal ob es sich um ein Date, eine Bewerbung oder um einen Kundengespräch handelt. Im schlechtesten Fall, zeigt das Resultat inadäquates Material. Findet man nichts, stellt sich die Frage: Wer ist diese Person, warum fehlt die zeitgemässe „Visitenkarte“?

Jeff Bezos hat einmal gesagt: „Deine Marke ist das, was andere über dich sagen, wenn du nicht im Raum bist.“ Es geht also um mehr als der eigenen Ruf. Es ist eine Lebensversicherung!

In diesem Seminar lernen Sie, wie Sie Ihren ersten Eindruck online bewusst gestalten, Ihre persönliche Marke klar positionieren und Social Media gezielt für Sichtbarkeit, Kompetenz und Netzwerkaufbau einsetzen.

Seit der Einführung des BVG im Jahr 1985 waren Arbeitgeber verpflichtet, für ihre Mitarbeitenden eine Vorsorgelösung zu schaffen. Viele gründeten damals eigene Pensionskassen – ein Trend, der sich in den folgenden Jahrzehnten ins Gegenteil wandelte.

Heute dominieren Sammelstiftungen den Markt, während klassische Vollversicherungen an Bedeutung verlieren. Dieses Seminar zeichnet den Weg von der Gründungseuphorie über die Konsolidierung bis zum heutigen Wettbewerb zwischen Sicherheit und Rendite nach. 

Das Seminar vermittelt ein fundiertes Verständnis der unterschiedlichen Modelle in der beruflichen Vorsorge und ihrer Entwicklung seit der Einführung des BVG. Anhand historischer Entwicklungen, Marktbeispielen und aktuellen Trends werden Chancen, Risiken und Zielkonflikte beider Modelle beleuchtet – stets mit dem Ziel, ein ausgewogenes und sachlich fundiertes Verständnis der Thematik zu fördern.

Die 2. Säule ist eine zentrale Sozialversicherung mit einem oft unterschätzten Gestaltungsspielraum – sowohl für Unternehmen als auch für Mitarbeitende.

Der Gesetzgeber ermöglicht eine flexible Ausgestaltung der Vorsorgelösung sowie vielfältige Finanzierungs-, Konstruktions- und Bezugsmöglichkeiten für Arbeitgeber und Destinatäre. Das bedeutet, dass Arbeitgeber das Zepter selbst in die Hand nehmen müssen, wenn sie den Status quo für sich und ihre Mitarbeitenden erhalten wollen. Auch Steuervorteile und höhere Renditen spielen dabei eine entscheidende Rolle.

In diesem Seminar erfahren Sie, wie Sie diesen Gestaltungsspielraum optimal nutzen können.

Privatkunden sicher durch den Kauf- und Verkaufsprozess begleiten und fundierte Entscheidungen ermöglichen.

Im Webinar «Immobilienkäufe und -verkäufe erfolgreich gestalten» erwerben Sie praxisnahes Wissen rund um den Erwerb und die Veräusserung von Immobilien. Sie lernen den gesamten Prozess kennen – von der Bedarfsanalyse und Budgetierung über rechtliche Aspekte bis hin zu Vermarktung, Risiken und Lösungsstrategien. Mit diesem Wissen sind Sie in der Lage, Kunden kompetent zu beraten, sicher zu begleiten und optimale Handlungsempfehlungen zu geben. Von der Analyse bis zum Abschluss – begleiten Sie Ihre Kundschaft sicher durch den Kauf- und Verkaufsprozess und schaffen Sie Vertrauen mit Fachkompetenz.

Privatkunden sicher durch rechtliche und steuerliche Fragen rund um Immobilien begleiten.

Erwerben Sie praxisnahes Wissen zu den wichtigsten rechtlichen und steuerlichen Aspekten rund um Immobilien. Sie lernen, Verträge, Grundstückgewinnsteuer und weitere relevante Vorschriften zu verstehen, Risiken frühzeitig zu erkennen und Kunden kompetent zu beraten.

Im Webinar «Fundierte Beratung zu rechtlichen und steuerlichen Aspekten bei Immobilien» erhalten Sie das Rüstzeug, um Ihre Kundinnen und Kunden rechtlich wie steuerlich sicher durch komplexe rechtliche und steuerliche Situationen zu führen und fundierte Lösungen aufzuzeigen. Von Vertrags- und Eigentumsfragen über Betreibungs- und Konkursrecht bis hin zu den steuerlichen Auswirkungen beim Kauf, Besitz und Verkauf von Immobilien.

Privatkunden verständlich und fundiert zu Bewertung, Finanzierung und Versicherung von Immobilien beraten.

Im Webinar «Immobilien bewerten, finanzieren und versichern» erwerben Sie praxisnahes Wissen rund um Immobilien – von der Wertermittlung über Finanzierungsmodelle bis zur Absicherung. Lernen Sie, Risiken zu erkennen, Kunden professionell zu beraten und fundierte Handlungsempfehlungen zu geben. Dabei verbinden Sie rechtliche, finanzielle und versicherungstechnische Aspekte zu einem ganzheitlichen Verständnis.

Erkennen Sie Risiken, nutzen Sie Chancen und beraten Sie Ihre Kundschaft kompetent in allen Aspekten von Immobilienbewertung, Finanzierung und Versicherung.

Analysieren Sie Ausgangslagen, definieren Sie Nachfolgestrategien und steuern Sie den gesamten Nachfolgeprozess von der Vorbereitung bis zur Umsetzung.

Die Nachfolgeregelung ist eine vielschichtige, mehrdisziplinäre und individuellkomplexe Aufgabe. Sie erfordert Fachwissen und Fingerspitzengefühl.

Dieses Seminar vermittelt die notwendigen Grundkenntnisse, wie der Prozess der Nachfolge in einem Projekt erfolgreich strukturiert, geführt, umgesetzt und überwacht wird.

Die Teilnehmenden werden in diesem Seminar zum Nachfolge-Projekt-Manager ausgebildet, der die Ganzheitlichkeit des Themas erkennt und damit in allen Phasen umzugehen weiss.

Analysieren Sie Jahresabschlüsse, wenden Sie Bewertungsmethoden an und leiten Sie realistische Unternehmenswerte ab.

Unternehmensnachfolgen sind komplex und für Unternehmer und Unternehmerinnen sachlich und emotional anspruchsvoll.

Um eine Nachfolge professionell regeln zu können, bedarf es vertiefter Kenntnisse der Rechnungslegung und der Unternehmensbewertung.

Dieses Modul vermittelt das Wissen über die Schweizer Rechnungslegung (OR) und in die gängigsten Methoden der Unternehmensbewertung, angewandt auf die Regelung von Unternehmensnachfolgen.

Bereiten Sie Nachfolgegespräche gezielt vor, erkennen Sie Konfliktpotenziale und entwickeln Sie tragfähige Lösungen zwischen den Parteien.

Die Nachfolgeregelung ist eine vielschichtige, mehrdisziplinäre und individuellkomplexe Aufgabe. Sie erfordert Fachwissen und Fingerspitzengefühl.

Dieses Seminar vermittelt die notwendigen Grundkenntnisse, wie der Prozess der Nachfolge in einem Projekt erfolgreich strukturiert, geführt, umgesetzt und überwacht wird.

Die Teilnehmenden werden in diesem Seminar zum Nachfolge-Projekt-Manager ausgebildet, der die Ganzheitlichkeit des Themas erkennt und damit in allen Phasen umzugehen weiss.

Beurteilen Sie gesellschaftsrechtliche Strukturen und gestalten Sie zentrale Verträge wie Aktienkauf- und Aktionärsbindungsverträge sowie Asset Deals.

Die Nachfolgeregelung ist eine vielschichtige, mehrdisziplinäre und individuellkomplexe Aufgabe. Sie erfordert Fachwissen und Fingerspitzengefühl.

Dieses Seminar vermittelt die notwendigen Grundkenntnisse, wie der Prozess der Nachfolge in einem Projekt erfolgreich strukturiert, geführt, umgesetzt und überwacht wird.

Die Teilnehmenden werden in diesem Seminar zum Nachfolge-Projekt-Manager ausgebildet, der die Ganzheitlichkeit des Themas erkennt und damit in allen Phasen umzugehen weiss.

Optimieren Sie Pensionskasse, überobligatorische Vorsorge und Säule 3a unter Berücksichtigung von gesetzlichen Rahmenbedingungen sowie Chancen und Risiken.

Die Vorsorge dient nicht nur zur finanziellen Absicherung im Alter. Sie bietet auch mächtige Instrumente bei der Nachfolgeplanung, namentlich auch in rechtlicher und steuerlicher Hinsicht. Im Zentrum stehen die Gestaltungsmöglichkeiten der überobligatorischen Vorsorge und der «grossen» Säule 3a.

Analysieren Sie die finanzielle Gesamtsituation und entwickeln Sie tragfähige Lösungen für die Zeit vor und nach der Nachfolge.

In keiner anderen Phase im Lebenszyklus der Unternehmerin und des Unternehmers treten die Schnittstellen zwischen geschäftlichen und privaten Finanzen so klar zutage wie bei der Unternehmensnachfolge. Es geht um die Entflechtung der beiden Finanzsphären im Hinblick auf das Ausscheiden des Patrons als Eigentümer und Geschäftsführer und um die finanzielle Absicherung des Lebensstandards für den Rest des Lebens.

Beurteilen Sie steuerliche Auswirkungen von Verkauf, Übergabe und Umstrukturierung und berücksichtigen Sie relevante Steuerarten.

Die Varianten der Unternehmensnachfolge sind zahlreich und komplex. Einer der massgebenden Aspekte sind die Steuerfolgen, da ein Unternehmer bei der Übertragung des Unternehmens keine unliebsame finanzielle Belastung tragen möchte. Hierbei treffen unterschiedliche Interessen des Übertragers und des Übernehmers des Unternehmens aufeinander.

Dieses Modul vermittelt die Steuerfolgen der typischen Varianten der Unternehmensnachfolge und zeigt aufgrund von Praxisfällen mögliche Lösungsansätze, um unerwartete Steuerfolgen zu vermeiden oder zu minimieren.

Analysieren Sie die Anforderungen der Kreditprüfung, entwickeln Sie tragfähige Finanzierungsstrukturen und steuern Sie bedarfsgerecht die Zusammenarbeit mit weiteren Expertenten.

Bei manchen Unternehmensnachfolgen entpuppt sich der Mangel an Geld bzw. die Finanzierung als grösste Hürde. Die perfekte Nachfolgelösung hilft nichts, wenn die Mittel zu deren Realisierung fehlen. Zu beachten sind die vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten, aber auch Fallstricke beim Massschneidern einer Lösung.

In diesem Modul werden die Gestaltungsmöglichkeiten und die Vorgehensweisen der Finanzierung anhand praktischer Fälle aufgezeigt.

Analysieren Sie Vorgehensweisen, erkennen Sie Gestaltungsmöglichkeiten und entwickeln Sie Transaktionskonzepte.

Das zentrale Bindeglied zwischen «alt» und «neu» bei der Nachfolge sind die Unternehmenstransaktionen. Transaktionen können unterschiedlich gestaltet werden, je nach konkreter Situation überwiegen die einen oder anderen Vor- und Nachteile. In diesem Modul werden die Gestaltungsmöglichkeiten und die Vorgehensweisen bei Transaktionen anhand praktischer Fälle aufgezeigt.

Mit den Mindeststandards für Versicherungsvermittler/innen gemäss revidiertem Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) wird die regelmässige Rezertifizierung der Zulassung für alle registrierten Vermittlerinnen und Vermittler verpflichtend. Voraussetzung für Rezertifizierung ist eine Prüfung, die alle zwei Jahre abzulegen ist.

Die IfFP-Kurse bereiten Sie gezielt und effizient auf Ihre Rezertifizierungsprüfung vor, damit Sie die Prüfung bestehen und Ihre Vermittlerzulassung erneuern.

Das Angebot besteht aus vier halbtägigen Modulen, die Sie flexibel entsprechend Ihrem Profil und Ihrer beruflichen Tätigkeit einzeln oder als Gesamtpaket buchen können.

Wer über Finanzinstrumente und -dienstleistungen berät, muss gemäss Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) über hinreichende Kenntnisse über die Verhaltensregeln sowie über das für die Beratungstätigkeit notwendige Fachwissen verfügen. Beraterinnen und Berater, die nicht bei einem beaufsichtigten Finanzdienstleister tätig sind, müssen sich in ein öffentliches Beraterregister eintragen und dafür einen anerkannten Bildungsnachweis beibringen.

Der Kurs «FIDLEG-Verhaltensregeln – Basis» vermittelt das gesetzlich erforderliche Wissen über die Verhaltensregeln und gilt somit als anerkannter Bildungsnachweis darüber. Er ergänzt Bildungsabschlüsse über das notwendige Fachwissen. 

Der Kurs besteht aus verschiedenen Online-Videos von ca. 180 Minuten, gefolgt von einer Online-Prüfung von ca. 30 Minuten. 

Der Bildungsnachweis ist von allen FIDLEG-Beraterregistern für den Registereintrag anerkannt. Voraussetzung ist das Bestehen der Prüfung und damit der Erhalt des Zertifikates. 

Kundenberaterinnen und Kundenberater mit FIDLEG-Registrierung müssen alle 24 Monate ihren Eintrag erneuern und dabei jedesmal einen Nachweis ihrer Kenntnisse der Verhaltensregeln gemäss FIDLEG (Finanzdienstleistungsgesetz) auf aktuellem Stand einreichen.

Das IfFP bietet Ihnen einen Refresher mit diesen drei wichtigsten Vorteilen an:

• Praxisnah: Sie erhalten aktuelle Informationen über die Verhaltensregeln, die aktuelle Rechtsprechung und Praxis und deren Anwendung in der Kundenberatung. Die hochkarätigen Referentinnen bieten Gewähr für Qualität und Praxisnähe.
• Anerkannt: Sie erhalten den aktualisierten Kenntnisnachweis über die Verhaltensregeln. Er ist von allen FIDLEG-Beraterregistern für die Erneuerung des Registereintrags anerkannt. 
• Effizient, flexibel und zeitsparend: Der Kurs ist für Menschen mit wenig Zeit konzipiert. Im Selbstlernmodus können die Inhalte orts- und zeitunabhängig erarbeitet werden. Nach Abschluss des zweistündigen Kurses erfolgt direkt ein Online-Test.

Das GwG-Update richtet sich an Fachpersonen mit fundierten Vorkenntnissen und vermittelt prägnant die aktuellen Entwicklungen im Geldwäschereigesetz (GwG). Im Zentrum stehen die vertiefte Behandlung praxisrelevanter Themen sowie der fachliche Austausch auf Expertenniveau mit klarem Fokus auf unmittelbare Anwendbarkeit im Berufsalltag.

Mit der Revision des Geldwäschereigesetzes wird der Geltungsbereich des GwG erweitert. Neu können auch bestimmte Beratungsleistungen ausserhalb des klassischen Finanzbereichs erfasst sein – insbesondere im Zusammenhang mit Immobilientransaktionen sowie der Gründung und Strukturierung juristischer Personen.

Das Seminar zeigt kompakt und praxisnah, wann eine GwG-Unterstellung vorliegt und welche Sorgfalts-, Dokumentations- und Meldepflichten sich daraus ergeben können. Die Teilnehmenden erhalten Orientierung, um die eigene Betroffenheit zu beurteilen und die zentralen Anforderungen in der Praxis richtig einzuordnen.

Unsere Finanzwelt basiert auf Zahlen, Grafiken und mathematischen Berechnungen. Die Produktinformationen und Angebote der Banken und Versicherungen zeigen oft nur Ergebnisse – ohne offenzulegen, wie sie berechnet worden sind. Um zu verstehen, was uns in der Finanzwelt täglich begegnet, sind daher grundlegende mathematische Kenntnisse hilfreich.

Dieser Kurs frischt die mathematischen Kenntnisse aus Ihrer Schulzeit – lang ist’s her – soweit auf, dass Sie erstens verstehen, was die Finanzwelt uns «verkaufen» will, zweitens in Finanzlehrgängen den Ausführungen und Berechnungen besser folgen und drittens an Prüfungen nicht an den Berechnungen scheitern.

Dieser Kurs liefert Ihnen die nötigen mathematischen Grundlagen und deren Anwendung mittels vieler praktischer Übungen. Sie bereiten sich damit auch auf Finanzlehrgänge und -prüfungen vor. Am IfFP sind dies:

• Zert. Vermögensberater/in IAF
• Dipl. Finanzberater/in IAF
• Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis
• Dipl. Berater/in berufliche Vorsorge IAF