Ihr Karriereschritt im Finanzbereich

Die Weiterbildung und Prüfung zum/zur zertifizierten Vermögensberater/in IAF bietet Ihnen das Know-how für Ihre FIDLEG-konformen Anlageberatungen und den anerkannten Bildungsnachweis darüber.

Am Ende dieses Studiengangs:

• besitzen Sie umfassendes Anlage-Know-how
• können Sie Privatanleger über ihre Kapitalanlagen kompetent beraten
• besitzen Sie den anerkannten Kenntnisnachweis über das Fachwissen und die Verhaltensregeln gemäss Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) Art. 6
• haben Sie das Eintrittsticket für das FIDLEG-Beraterregister
• machen Sie sich gut gerüstet auf den Weg zum Erfolg als Vermögensberaterin oder -berater

Das Diplom Finanzberater/in IAF ist die praxisnahe Qualifikation für die Beratung von mittelständischen Privatpersonen. Sie beraten Ihre Kunden in den Bereichen Vermögen, Vorsorge, Versicherung, Immobilien, Recht und Steuern kompetent und erfolgreich. Die Qualifikation ist von der Finma als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler/in anerkannt. Sie ist vom Beraterregister regservices.ch als Kenntnisnachweis für Kundenberater/innen gemäss FIDLEG anerkannt.

Am Ende dieses Studiengangs:

• besitzen Sie ein breit abgestütztes Wissen und Können über die sechs wichtigen Themen der Finanzberatung
• können Sie Privatpersonen über diese Themen umfassend und kompetent beraten
• können Sie Anlage-, Vorsorge-, Versicherungs- und Finanzierungsprodukte so platzieren, dass sie zu den Bedürfnissen Ihrer Kunden passen
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem anerkannten IAF-Diplom nach
• sind Sie dank Ihrem breiten Beratungswissen fit für den Wettbewerb – auf dem Kunden- und auch dem Arbeitsmarkt

Als Finanzplaner/in mit eidgenössischem Fachausweis beraten und betreuen Sie private Haushalte mit unselbständiger Erwerbstätigkeit über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung im Rahmen einer privaten Finanzplanung. Zentrale Themen sind die finanzielle Bewältigung von Ereignissen des Lebens sowie die finanzielle Absicherung im Alter.

Am Ende dieses Studiengangs:

• besitzen Sie das Know-how für umfassende Finanzplanungen für Privatpersonen über den gesamten Lebenszyklus
• können Sie für Ihre Kundinnen und Kunden Pensionsplanungen erarbeiten
• erschliessen Sie sich damit das attraktive Segment 50+
• besitzen Sie einen eidgenössisch anerkannten Fachausweis
• sind Sie bereit für den Aufstieg in anspruchsvolle, höherwertige Kundensegmente

Die Komplexität in der beruflichen Vorsorge (BV) nimmt laufend zu. Unternehmungen und Versicherte benötigen fachkundigen Rat, um die vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten in der zweiten Säule optimal zu nutzen und den heutigen und künftigen Herausforderungen an die berufliche Vorsorge zu begegnen. Um ein einheitliches Qualitätsniveau für die BV-Beratung festzulegen, hat die IAF den Lehrgang «dipl. Berater/in berufliche Vorsorge IAF» mit den beiden Vertiefungen Beratung von Unternehmungen und Beratung von Versicherten lanciert. Co-Initianten der Vertiefung Unternehmen sind die Branchenverbände für Versicherungsbroker ACA (Association des Courtiers en Assurances) und SIBA (Swiss Insurance Brokers Association).

Am Ende des Studiengangs …

• besitzen Sie fundiertes Know-how über die zweite Säule
• kennen Sie die Herausforderungen und die Lösungsansätze in der beruflichen Vorsorge
• können Sie Unternehmen und/oder Versicherte beraten und für sie optimale Vorsorgelösungen entwickeln
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem IAF-Diplom nach
• sind Sie gerüstet für mehr und bessere Beratungen im Bereich der zweiten Säule

Der Certified Financial Planner (CFP) ist die weltweit anerkannte Lizenz für hochstehendes Financial Planning. Die CFP-Lizenz steht in der Schweiz auch Finanzplaner/innen mit eidg. Fachausweis offen.

Am Ende von Studiengang und Prüfung …

• besitzen Sie Fachwissen in fünf Zusatzthemen der Finanzplanung
• haben Sie die thematischen Lücken zwischen Finanzplaner mit eidg. Fachausweis und CFP Certified Financial Planner geschlossen
• können Sie die Lizenz zum CFP^® beantragen und Mitglied der weltweiten Gemeinschaft der Certified Financial Planners werden
• positionieren Sie sich mit einem international anerkannten Label als kompetenter Financial Planner

Mit der Dynamisierung von Wirtschaft und Gesellschaft sind für viele Menschen die Zeiten eines ruhigen und statischen Lebens vorbei. Unser Leben wird immer komplizierter und mobiler, in jeder Hinsicht: geographisch, beruflich, und auch in unseren privaten Beziehungen. Dies führt zu komplexeren Fragen und anspruchsvolleren Beratungen von Finanzkunden. Dabei sind für Finanzplanerinnen und -planer Menschen in komplexen Lebenssituationen oft auch die geschäftlich attraktivsten.

Am Ende des Studiengangs …

• beraten Sie Privatkundinnen und -kunden in fünf Situationen von erhöhter Komplexität:
  • Selbständigerwerbende und Teilhaber an Unternehmungen
  • Leitende Angestellte
  • Patchwork-Familien
  • Menschen, die grenzüberschreitend wohnen oder arbeiten
  • Menschen mit Immobilieneigentum über das klassische Eigenheim hinaus.
• besitzen Sie das dafür erforderliche Know-how
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem eidgenössisch anerkannten Diplom der Höheren Fachschule SIB nach
• sind Sie bereit, um ins attraktive Geschäft mit High-End-Privatkunden vorzustossen  

Wohl jeder Unternehmer fragt sich: „Hat meine Unternehmung eine Zukunft? Was kann ich dafür tun?“ Dies gilt für jede, auch noch so kleine Unternehmung. Zentrale Fragestellungen sind die Unternehmensstrategie, die Finanzierung – sei es für eine Akquisition, ein wichtiges Projekt, für weiteres Wachstum –, die Regelung der Nachfolge und die Schnittstellen zwischen den privaten und den geschäftlichen Finanzen. Gefragt ist professioneller Rat – und dessen praktische Umsetzung.

Am Ende des Studiengangs …

• sind Sie der kompetente Ansprechpartner von Unternehmerinnen und Unternehmern für Unternehmensstrategie, Bewertung und Finanzierung, Nachfolgeregelungen, Unternehmenstransaktionen, die private Finanzplanung des Unternehmers und die damit zusammenhängenden Fragen zu Finanzen, Risk Management, HR, Recht, Steuern, Immobilien und Vorsorge
• besitzen Sie das dafür erforderliche theoretische und praktische Know-how
• verkehren Sie mit Ihren KMU-Kunden auf Augenhöhe
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem eidgenössischen Diplom nach
• profilieren Sie sich bei Ihren KMU-Kunden mit einer hochstehenden Beratung, gewinnen neue Kunden und binden bestehende

Die Regelung der Nachfolge ist für viele Unternehmerinnen und Unternehmer die anspruchsvollste Aufgabe ihrer Karriere, organisatorisch, finanziell, aber auch emotional. Dienstleister mit KMU-Kundschaft sind in ihren Mandaten oft mit Nachfolgefällen konfrontiert. Ihnen stellt sich regelmässig eine Vielzahl von Fragen über die eigenen Kernkompetenzen hinaus. Die Herausforderung besteht darin, die Unternehmensnachfolge unter den vielfältigen fachlichen Aspekten zu klären und die Erkenntnisse zu einer konsistenten, praktisch umsetzbaren Lösung zusammenzufügen.

Am Ende des Studiengangs …

• beraten und betreuen Sie Unternehmerinnen und Unternehmer über ihre Nachfolge
• besitzen Sie das dafür erforderliche vielfältige Know-how
• wenden Sie einen stringenten Managementprozess an
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit einem anerkannten CAS der Fachhochschule HWZ nach
• begleiten Sie Ihre Unternehmer-Kunden im wichtigsten und schwierigsten Projekt ihres Berufslebens

Die Regulierungswelle rollt in unvermindertem Tempo über den Schweizer Finanzplatz. Die Anforderungen der Compliance an die Führungskräfte und Mitarbeitenden in Finanzinstituten nehmen laufend zu. Gefragt sind ein Verständnis der rechtlichen und operativen Zusammenhänge sowie die Fähigkeit zur praktischen Umsetzung im Tagesgeschäft. Dabei bildet die Bekämpfung der Geldwäscherei gemäss dem Gesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (GwG) einen wichtigen Schwerpunkt.

Am Ende von Studiengang und Prüfung …

• wissen Sie Bescheid über die Anforderungen an die Bekämpfung der Geldwäscherei
• kennen Sie aktuelle Anwendungsbeispiele für die Umsetzung in der Praxis
• können Sie in Ihrem Arbeitsbereich die Compliance sicherstellen
• weisen Sie Ihre Kompetenzen mit dem IfFP-Zertifikat nach

Im Fonds- und Asset Management-Geschäft gehören heute Produkt-, Abwicklungs- und Compliance-Qualität zu den zentralen Erfolgsfaktoren. Mit der Weiterbildung zum diplomierten Swiss Fund & Asset Management Officer FA/IAF erhalten Sie den Einblick in die operativen und rechtlichen Herausforderungen in Leitung und Administration dieser Geschäftsfelder und erwerben die Kompetenz, sie praktisch zu bewältigen. Der Diplomlehrgang wurde 2003 mit massgeblicher Unterstützung der Schweizer Fondsindustrie lanciert.

Häufig wird in den Medien auf die starken Korrekturen an den Anlagemärkten hingewiesen. Teilweise hat man fast das Gefühl, dass die Börsen einen Crash erlebt haben.

Im Seminar werden für das Börsenjahr 2022 verschiedene Börsenplätze untersucht. Der Schweizer Aktien- und Obligationenmarkt wird auch in der langen Zeitreihe analysiert und die Wertentwicklung aufgezeigt.

Auch der amerikanische Aktienmarkt wird über eine lange Zeitreihe untersucht und dem Schweizer Aktienmarkt –währungsbereinigt in CHF – gegenübergestellt.

Es werden zwei Themenfelder behandelt:

• Die Auswirkungen der AHV/IV-Rentenerhöhung per 01.01.2023 und weitere Änderungen in den Sozialversicherungen
• Auswirkung von Teilzeitarbeit auf die Sozialversicherungen

Der Teilnehmer erhält einen Vergleich der Anlagephilosophien einiger teilautonomen Sammelstiftungen. Den Einfluss auf die Verzinsung und allfällige Anpassungen in der Anlageausrichtung aufgrund des veränderten Marktumfeldes.

Die Art der Kapitalbeschaffung bei Jungfirmen ist eine Herausforderung und hat einen entscheidenden Einfluss auf den Erfolg des Start-ups. Ebenso ist sie massgebend für die Anspruchsgruppe, mit der es der Jungunternehmer zu tun hat und der er Rechenschaft ablegen muss. Zur nachhaltigen Führung eines Unternehmens sind Kenntnisse von Bilanzkennzahlen sowie Finanzierungsvorgängen und deren Folgen unerlässlich.

Das Volk hat die AHV-Reform 21 am 25. September 2022 angenommen. Der Bundesrat hat in seinen Erläuterungen zur Eröffnung des Vernehmlassungsverfahren die Verordnungsänderungen und notwendigen Präzisierungen zu den
Änderungen im Gesetz angestossen.

Wo und wie wirken die Gesetzesanpassungen inkl. der Verordnungsänderungen, welche bereits beschlossen sind? Welche Frauenjahrgänge sind betroffen und welche gehören zu einer Übergangsgeneration, welche lebenslang von Rentenzuschlägen profitiert?

Nebst dem Vorbezug und der Aufschiebung – ist bereits im aktuellen System möglich – ist eine zusätzliche Flexibilisierung möglich. Neu wird der Rentenanspruch zu einem prozentualen Teil über mehrere Stufen abgerufen werden können.

Im Seminar werden die wesentlichsten Anpassungen und deren Auswirkungen aufgezeigt. Dabei werden konkrete Zahlenbeispiele eingesetzt.

Die Welt von DeFi, dem dezentralisierten Finanzmarkt, hat sich in den letzten Jahren massiv weiterentwickelt. Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe, Handel oder Investments sind via Smart Contracts frei zugänglich geworden.
Darüber hinaus locken hohe Renditen für Privatanleger, welche zugleich Orientierung und Rat im Dschungel von Protokollen bzw. lautstarker «Finfluencer» suchen.

Das Seminar bietet Finanzplanern und interessierten Anlegern einen fundierten Überblick über populäre DeFi-Protokolle und wägt Chancen und Risiken gegeneinander ab.

Auch auf den aktuellen Stand der Regulierung wird eingegangen, so dass Finanzplaner auch kryptoaffine Kunden qualitativ und auf Augenhöhe beraten können.

Seit der Erfindung von Bitcoin 2009 ist viel geschehen. Die ICO-Blase im 2017 hat über 20’000 verschiedene Kryptowährungen hervorgebracht. Grosse Firmen wie Tesla oder MicroStrategy, ja sogar Nationen wie El Salvador, haben Milliarden in Bitcoin investiert. Kürzlich ist mit FTX die zweitgrösste Krypto Börse kollabiert und hat Milliarden an Kundengeldern vernichtet. Dieses Seminar soll ein Update und Hintergründe liefern zum aktuellen Stand und den wichtigsten Entwicklungen bezüglich Bitcoin, Blockchain, Krypto & co.

Den Wert eines Unternehmens bestimmen zu können, ist immer wieder Gegenstand von Verhandlungen, wenn es beispielsweise darum geht, bei der Bank einen Kredit zu beantragen, neue Partner aufzunehmen, ein anderes Unternehmen zu übernehmen, Beteiligungen einzugehen, wenn es im Nachlass um die Auszahlung der anderen Erben geht, bei Scheidung, wenn ein Partner während der Ehe ein Unternehmen aufgebaut hat (Errungenschaft) und den anderen Partner auszahlen muss etc.

Die Nachfolgeregelung ist eine vielschichtige, mehrdisziplinäre und individuellkomplexe Aufgabe. Sie erfordert Fachwissen und Fingerspitzengefühl.

Dieses Seminar vermittelt die notwendigen Grundkenntnisse, wie der Prozess der Nachfolge in einem Projekt erfolgreich strukturiert, geführt, umgesetzt und überwacht wird.

Die Teilnehmenden werden in diesem Seminar zum Nachfolge-Projekt-Manager ausgebildet, der die Ganzheitlichkeit des Themas erkennt und damit in allen Phasen umzugehen weiss.

Die Beratung von Personen mit Aufgabenstellungen im Bereich der Unternehmensnachfolge bedingt erweiterte Kenntnisse im Bereich des Gesellschaftsrechts und weiterer Gebiete, insbesondere zu Themen wie Aktienkaufvertrag, Aktionärbindungsvertrag, Asset Deal und Vermögensübertragung.

Dieses Modul vermittelt die betreffenden Grundkenntnisse.

In der Unternehmensnachfolge finden sich oftmals Konflikte, die eine Sachlösung schwierig machen. Der Kurstag zeigt auf, worauf es ankommt und welche Instrumente für die Konfliktlösung zur Verfügung stehen, damit Menschen lösungsorientiert unterstützt werden können.

Unternehmensnachfolgen sind komplex und für Unternehmer und Unternehmerinnen sachlich und emotional anspruchsvoll.

Um eine Nachfolge professionell regeln zu können, bedarf es vertiefter Kenntnisse der Rechnungslegung und der Unternehmensbewertung.

Dieses Modul vermittelt das Wissen über die Schweizer Rechnungslegung (OR) und in die gängigsten Methoden der Unternehmensbewertung, angewandt auf die Regelung von Unternehmensnachfolgen.

Die Varianten der Unternehmensnachfolge sind zahlreich und komplex. Einer der massgebenden Aspekte sind die Steuerfolgen, da ein Unternehmer bei der Übertragung des Unternehmens keine unliebsame finanzielle Belastung tragen möchte. Hierbei treffen unterschiedliche Interessen des Übertragers und des Übernehmers des Unternehmens aufeinander.

Dieses Modul vermittelt die Steuerfolgen der typischen Varianten der Unternehmensnachfolge und zeigt aufgrund von Praxisfällen mögliche Lösungsansätze, um unerwartete Steuerfolgen zu vermeiden oder zu minimieren.

Das zentrale Bindeglied zwischen «alt» und «neu» bei der Nachfolge sind die Unternehmenstransaktionen. Transaktionen können unterschiedlich gestaltet werden, je nach konkreter Situation überwiegen die einen oder anderen Vor- und Nachteile. In diesem Modul werden die Gestaltungsmöglichkeiten und die Vorgehensweisen bei Transaktionen anhand praktischer Fälle aufgezeigt.

Die Vorsorge dient nicht nur zur finanziellen Absicherung im Alter. Sie bietet auch mächtige Instrumente bei der Nachfolgeplanung, namentlich auch in rechtlicher und steuerlicher Hinsicht. Im Zentrum stehen die Gestaltungsmöglichkeiten der überobligatorischen Vorsorge und der «grossen» Säule 3a.

Bei manchen Unternehmensnachfolgen entpuppt sich der Mangel an Geld bzw. die Finanzierung als grösste Hürde. Die perfekte Nachfolgelösung hilft nichts, wenn die Mittel zu deren Realisierung fehlen. Zu beachten sind die vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten, aber auch Fallstricke beim Massschneidern einer Lösung.

In diesem Modul werden die Gestaltungsmöglichkeiten und die Vorgehensweisen der Finanzierung anhand praktischer Fälle aufgezeigt.

In keiner anderen Phase im Lebenszyklus der Unternehmerin und des Unternehmers treten die Schnittstellen zwischen geschäftlichen und privaten Finanzen so klar zutage wie bei der Unternehmensnachfolge. Es geht um die Entflechtung der beiden Finanzsphären im Hinblick auf das Ausscheiden des Patrons als Eigentümer und Geschäftsführer und um die finanzielle Absicherung des Lebensstandards für den Rest des Lebens.